المشاركات الشعبية

اختيار المحرر - 2020

إدارة الأموال - حجر الزاوية للنجاح في الفوركس

مرحبا ، رفاق الفوركس التجار! إدارة الأموال أو إدارة الأموال ، إدارة المخاطر - هذا هو الأكثر أهمية في تداول الفوركس. بدون اتباع نهج كفء لحساب نصيب التداول ، سيتم مصير حسابك. بغض النظر عن استراتيجية التداول. آمل مخلصًا أن تساعدك هذه المقالة وفي مقطع الفيديو التعليمي في فهم أهمية إدارة الأموال وكيفية حساب المخاطر عند فتح المراكز في الفوركس.

الفوركس: إدارة الأموال

خذ متداولين جديدين ، ضعهما أمام الشاشة ، ومنح كل منهما الفرصة للعمل باستخدام أفضل نظام تداول ، ولحساب متساوٍ ، ادع الجميع للتداول ، وفتح المراكز المقابلة لبعضهم البعض. من المرجح أن يخسر كلاهما أموالهما في النهاية. ومع ذلك ، إذا كنت تأخذ اثنين من المحترفين وقمت بإعدادهما للتداول في اتجاهين متعاكسين فيما يتعلق ببعضهما البعض ، فسوف يكسب كلا التجار في النهاية المال - وهذا على الرغم من التناقض الواضح في اتجاهات أنشطتهما التجارية. ما هو الفرق؟ ما هو أهم عامل يفصل بين التجار والهواة ذوي الخبرة؟ الجواب يكمن في القدرة على إدارة رأس المال. في إدارة الأموال.

كما هو الحال مع النظام الغذائي أو التدريب الرياضي ، فإن إدارة الأموال هي شيء يبدو أن معظم المتداولين لا يتكلمون إلا بالكلمات ، ولكن لا يكاد ينال اهتمامًا في الحياة الواقعية. السبب بسيط: تمامًا مثل اتباع نظام غذائي صحي والبقاء في حالة بدنية جيدة ، يمكن أن تبدو إدارة الأموال نشاطًا مرهقًا وغير مريح للغاية. هذا يجبر التجار على مراقبة مواقعهم باستمرار وقبول الخسائر اللازمة ، وعدد قليل من الناس يرغبون في القيام بذلك. ومع ذلك ، كما هو موضح في الجدول أدناه ، يعد قبول الخسارة أمرًا ضروريًا لتحقيق النجاح في التداول على المدى الطويل.

مقدار خسارة الأسهم

مقدار الربح المطلوب لاستعادة المبلغ الأصلي لرأس المال

25%

33%

50%

100%

75%

400%

90%

1 000%

يوضح هذا الجدول مدى صعوبة التعافي من الخسائر الفادحة.

يرجى ملاحظة أنه يتعين على المتداول كسب 100٪ من حجم إيداعه - وهو إنجاز يتم تنفيذه بالفعل بأقل من 1٪ من المتداولين في جميع أنحاء العالم - فقط للعودة إلى مستوى التعادل على حسابه في حال كانت الخسارة 50٪. مع السحب بنسبة 75 ٪ ، سيتعين على المتداول مضاعفة حسابه إلى أربعة أضعاف فقط من أجل إعادة رأس ماله إلى المستوى الأولي - وهذه مهمة صعبة حقًا!

فوز واحد كبير

على الرغم من أن معظم المتداولين على دراية جيدة بالأرقام ، فإنهم يتجاهلونها باستمرار. تحتوي كتب التداول على قصص لا حصر لها من المتداولين الذين فقدوا الأرباح المتراكمة على مدار سنة أو سنتين أو حتى خمس سنوات بسبب معاملة واحدة غير صحيحة في الأساس. وكقاعدة عامة ، فإن الخسائر المتنامية بسرعة هي نتيجة لإدارة الأموال غير المبالغة ، دون توقفات صعبة ومتوسط ​​المركز عندما يتحرك السعر ضد المتداول. بادئ ذي بدء ، فإن الخسائر المتنامية بسرعة تعود إلى فقدان الانضباط العادي.

يبدأ معظم المتداولين مسيرتهم المهنية في التداول من خلال التصور الواعي أو اللاوعي "فوزًا كبيرًا" - صفقة كبيرة تجلب لهم الملايين وتسمح لهم بالتقاعد في سن مبكرة وتوفر لهم بقية حياتهم. في سوق الفوركس ، يتم دعم هذا الخيال من خلال جميع أنواع القصص حول الأحداث المختلفة التي تجري في السوق. ربما يتذكر كل منا الوقت الذي قام فيه جورج سوروس "بكسر بنك إنجلترا" ، واللعب على تراجع الجنيه والحصول بسهولة على ربح بقيمة مليار دولار أمريكي في يوم واحد؟ ولكن الحقيقة القاسية لمعظم تجار التجزئة هي أنه ، بدلاً من تجربة "فوز كبير" واحد ، يقع معظم المتداولين فريسة "فوز كبير" واحد يمكن أن يطردهم من اللعبة إلى الأبد.

دروس صعبة

يمكن للتجار تجنب هذا المصير من خلال التحكم في مخاطرهم عن طريق وضع وقف الخسائر. في كتاب Jack Schwager الشهير "Market Mages" (1989) ، يقدم المتداول اليومي لاري هايت ، الذي اتبع الاتجاه ، هذه النصيحة العملية: "لا تخاطر أبدًا بأكثر من 1٪ من رأس المال الخاص بك ، بغض النظر عن أداة التداول ونوعه. المخاطرة فقط 1 ٪ من رأسي ، أنا هادئ تماما عن أي من المعاملات الخاصة بي. " هذا هو نهج جيد جدا. يمكن للتاجر أن يرتكب خطأ 20 مرة على التوالي ، وفي الوقت نفسه سيكون لديه 80 ٪ من رأس ماله.

الحقيقة هي أن قلة قليلة من المتداولين يلتزمون بالانضباط الذي سوف يلتزمون به دون أن يفشلوا. على عكس الطفل الذي يدرك أنه لا يمكنك لمس موقد ساخن إلا بعد حرقه مرة واحدة أو مرتين ، يمكن لمعظم التجار تعلم دروس الانضباط في المخاطرة فقط من خلال اكتساب تجربة قاسية بخسارة الأموال. هذا هو السبب الرئيسي الذي يجعل المتداولين ، عند دخولهم سوق العملات الأجنبية لأول مرة ، يستخدمون فقط رأس المال المضارب ، وهو المبلغ الذي هم على استعداد لفقدانه. عندما يسأل المبتدئين عن مقدار المال الذي يجب أن يبدأوه في التداول ، سوف يجيب المتداول ذو الخبرة على ما يلي: "اختر رقمًا لا يؤثر بشكل كبير على حياتك إذا ضاعت تمامًا ، وقسم هذا الرقم على خمسة لأن محاولتك الأولى للتداول ، من المحتمل أن تكون غير ناجحة ". هذه أيضًا نصيحة حكيمة للغاية ، ويجب أن يتبعها كل من يبدأ التداول في سوق الفوركس.

استراتيجيات إدارة الأموال

بشكل عام ، هناك استراتيجيتان لإدارة الأموال الناجحة التي يتم وضعها موضع التنفيذ. يمكن للمتداول تعيين نقاط توقف متكررة وصغيرة ومحاولة جني الأرباح من العديد من الصفقات الكبيرة المربحة أو الحصول على أرباح متكررة ولكنها صغيرة من السوق وتعيين نقاط توقف نادرة ولكن كبيرة على أمل أن يفوق العديد من الأرباح الصغيرة خسائر كبيرة. يمكن أن تسبب الإستراتيجية الأولى العديد من الحالات البسيطة للألم النفسي المرتبطة بالخسائر ، وفي نفس الوقت عدة لحظات كبيرة من الرضا مرتبطة بتحقيق أرباح كبيرة. من ناحية أخرى ، تجلب الإستراتيجية الثانية العديد من اللحظات الصغيرة من الفرح المرتبطة بالحصول على أرباح خاصة وصغيرة ، وفي الوقت نفسه ، العديد من الضربات النفسية المرتبطة بالحصول على خسائر نادرة ولكنها كبيرة. فيما يتعلق بترتيب التوقفات النادر ، غالبًا ما تكون هناك حالات يفقد فيها المتداول الربح المتراكم على مدار أسبوع أو حتى شهر واحد في معاملة واحدة أو اثنتين.

تعتمد الإستراتيجية التي تختارها لتداولك إلى حد كبير على شخصيتك ؛ هذا جزء من عملية أن تصبح لكل متداول. واحدة من المزايا الرئيسية لسوق الفوركس هي أن التجار العاديين يمكنهم الجمع بين الاستراتيجيتين على قدم المساواة ، دون أي تكلفة إضافية. نظرًا لأن سوق الفوركس يعتمد على فروق الأسعار ، فإن تكاليف تنفيذ كل معاملة هي نفسها ، بغض النظر عن مقدار الربح المحقق.

أربعة أنواع من توقف

بمجرد أن تكون مستعدًا للتداول بنهج جاد لإدارة الأموال وإدارة الأموال ولديك مبلغ معين من المال في حسابك ، يمكنك استخدام الأنواع الأربعة التالية من التوقفات.

1. وقف على أساس رصيد الودائع.

هذا هو أسهل من كل توقف. يخاطر المتداول فقط بمبلغ محدد مسبقًا من حسابه عند إجراء معاملة واحدة. الحساب العام هو أن المخاطرة يجب ألا تتجاوز 2٪ من مبلغ المال في الحساب لأي استراتيجية تداول. على سبيل المثال ، إذا كان هناك 10000 دولار أمريكي في حساب التداول ، فيمكن للمتداول أن يخاطر فقط بـ 200 دولار أمريكي ، أو 200 نقطة تقريبًا عند استخدام قطعة صغيرة واحدة (0.1 وحدة) من زوج عملات اليورو مقابل الدولار الأميركي ، أو 20 نقطة فقط عند استخدام عقد قياسي واحد (1.0). قد يفكر التجار المغامرون في استخدام وقف يساوي 5 ٪ من مبلغ المال في الحساب ، ولكن ضع في اعتبارك أن هذا المبلغ يعتبر عادة الحد الأعلى لإدارة الأموال الحكيمة ، لأن 10 معاملات متتالية يتم تنفيذها بشكل غير صحيح يمكن أن تقلل من الحجم إيداعك هو 50 ٪.

2. توقف بناء على التحليل الرسومي.

يتيح لك التحليل الفني ضبط الآلاف من نقاط الوقف المحتملة ، اعتمادًا على مخطط الأسعار أو الإشارات المختلفة التي توفرها المؤشرات الفنية. يمكن للتجار الذين يركزون على الإشارات الفنية أن يجمعوا نقاط النجاح هذه مع القواعد القياسية لوضع نقاط وقف على أساس رصيد الإيداع (انظر أعلاه) والحصول على نقاط توقف بناءً على تحليل رسومي.

3. التوقف على أساس التقلب.

هذه إستراتيجية أكثر تعقيدًا مقارنة بترتيب الوقف بناءً على التحليل الرسومي. في هذه الحالة ، لتعيين معلمات التوقف ، بدلاً من رسم بياني لحركة السعر ، يتم استخدام تقلباته. خلاصة القول هي أنه في ظروف التقلب الشديد ، عندما تتقلب الأسعار على نطاقات واسعة ، يحتاج المتداول إلى التكيف مع هذه الظروف ، وعند فتح مركز ، يجب عليه زيادة مخاطره حتى لا تلامس الضجة داخل السوق. بالنسبة لتقلبات منخفضة ، فإن العكس هو الصحيح: يجب تقليل عوامل الخطر.

تتمثل إحدى الطرق البسيطة لقياس التقلبات في استخدام Bollinger Bands ، والتي تعرض الانحراف المعياري لتقدير الفروق المحتملة في حركات الأسعار. أيضًا ، يستخدم العديد من المتداولين مؤشر ATR لحساب وقف الخسائر. يرجى ملاحظة أن إجمالي المخاطرة عند فتح المركز يجب ألا يتجاوز 2٪ من الإيداع ، لذلك من المهم للغاية أن يدخل المتداول إلى السوق بعدد أقل من أجل حساب مخاطره التراكمية بشكل صحيح في التداول.

4. التوقف عند حصة الهامش.

ربما هذا هو أكثر الاستراتيجيات غير القياسية لإدارة الأموال. على عكس أسواق الصرف ، يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة. وبالتالي ، يمكن لتجار سوق الفوركس تصفية مواقع عملائهم على الفور تقريبًا ، بمجرد أن يكون لديهم دعوة للهامش. لهذا السبب ، نادراً ما يتعرض تجار الفوركس لخطر الحصول على رصيد سلبي على الحساب ، لأن أجهزة الكمبيوتر الخاصة بالوسيط تغلق تلقائيًا جميع المراكز المفتوحة. لا يمكن تطبيق هذه الاستراتيجية إلا إذا كنت مستعدًا للخسارة الكاملة للإيداع بالكامل في أي معاملة. وهو غير مثمر.

يستخدم العديد من المتداولين غير المعروفين هذا النوع من وقف الخسارة عندما يفتحون مركزًا غير متناسب مع المبلغ الموجود في الحساب. معظمهم مبتدئون.

حاسبة التداول

نصيحة لتحمل المخاطر في كل معاملة 2 ٪ من الودائع - وهذا أمر مفهوم. ولكن كيف نحسب هذه النسب المئوية؟ حتى أولئك منا الذين لديهم خمسة في علم الجبر في المدرسة نسوا منذ فترة طويلة كل الصيغ اللازمة. من أجل تسهيل حياة المتداول العادي ، سأشارك معك آلة حاسبة خاصة في شكل جدول excel لحساب حجم نصيب التداول وفقًا لمستوى المخاطرة المحدد وحجم إيقاف الخسارة وزوج العملة. قم بتنزيل هذه الآلة الحاسبة ، وكذلك شاهد فيديو حول كيفية استخدامه أدناه.

استنتاج

كما ترون ، فإن إدارة الأموال (إدارة الأموال) في سوق الفوركس تتسم بالمرونة والتنوع مثل السوق نفسه. القاعدة العالمية الوحيدة هي أن مهمتك الرئيسية هي البقاء في اللعبة. وهذا لا يمكن تحقيقه دون اتباع نهج كفء لاختيار حجم الوظيفة.

شاهد الفيديو: حجر الزاوية 1428هــ: الحرية (كانون الثاني 2020).

ترك تعليقك